Polityka AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy) – Midasluck Casino

Ostatnia aktualizacja: 2026
Serwis: Midasluck Casino (midasluck-casino.pl / https://midasluck.com/)
Licencja: AOFA – Anjouan

Niniejsza Polityka AML określa zasady i procedury stosowane przez Midasluck Casino („my”, „Operator”) w celu zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu („AML/CFT”). Dokument wyjaśnia, w jaki sposób weryfikujemy tożsamość graczy, monitorujemy transakcje oraz kiedy możemy żądać dodatkowych informacji lub ograniczyć konto.

1. Definicje

AML – działania mające na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy.
KYC (Know Your Customer) – procedury identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta.
PEP – osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (oraz osoby powiązane).
Źródło środków (SoF) – pochodzenie środków używanych do wpłat/gry.
Źródło majątku (SoW) – pochodzenie majątku klienta (np. oszczędności, dochody, sprzedaż aktywów).

2. Zakres i cele

Polityka AML ma zastosowanie do wszystkich użytkowników i wszystkich metod płatności dostępnych w serwisie, w tym m.in. Bank Transfer, Interac, Jeton, Mastercard, MiFinity, Paysafecard i Visa (oraz innych metod dostępnych na stronie w danym momencie). Naszymi celami są:

zapobieganie wykorzystywaniu serwisu do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
identyfikacja i ograniczanie ryzyk AML/CFT,
spełnianie obowiązków wynikających z licencji i procedur zgodności Operatora,
ochrona graczy i integralności platformy.

3. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy podejście oparte na ryzyku. Oceniamy ryzyko m.in. na podstawie: historii konta, wolumenu i częstotliwości transakcji, wykorzystywanych metod płatności, kraju rezydencji, nietypowych zachowań w grze oraz powiązań z PEP lub jurysdykcjami podwyższonego ryzyka. W zależności od wyniku oceny możemy zastosować standardowe, uproszczone lub wzmożone środki należytej staranności.

4. Weryfikacja tożsamości (KYC)

Możemy przeprowadzić weryfikację KYC na etapie rejestracji, przed realizacją wypłaty, po przekroczeniu określonych progów ryzyka/kwot lub w dowolnym momencie, gdy jest to uzasadnione (np. podejrzenie nadużyć, niespójne dane, chargeback, wzorce wskazujące na pranie pieniędzy).

W ramach KYC możemy poprosić o:

Dokument tożsamości (np. dowód osobisty/paszport/prawo jazdy – w zależności od wymogów i kraju),
Potwierdzenie adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy, urzędowe pismo – zwykle nie starsze niż 3 miesiące),
Weryfikację metody płatności (np. potwierdzenie posiadania karty/portfela, wyciąg, zrzut ekranu konta e-wallet; wrażliwe dane mogą wymagać zasłonięcia zgodnie z instrukcją),
Selfie/zdjęcie „na żywo” lub inne mechanizmy potwierdzenia tożsamości,
Źródło środków/źródło majątku w przypadku wzmożonej weryfikacji (np. potwierdzenie dochodów, wyciągi, dokumenty dot. sprzedaży aktywów).

Dokumenty muszą być czytelne, aktualne i należeć do właściciela konta. Nie akceptujemy kont prowadzonych „w imieniu” innej osoby.

5. Weryfikacja wieku i uprawnień

Usługi Midasluck Casino są przeznaczone wyłącznie dla osób pełnoletnich zgodnie z prawem właściwym dla użytkownika. Zastrzegamy sobie prawo do weryfikacji wieku w dowolnym momencie i do zawieszenia konta do czasu zakończenia weryfikacji.

6. Zasady dotyczące wpłat i wypłat

Wypłaty na zweryfikowane metody: co do zasady wypłacamy środki na metodę płatności należącą do posiadacza konta i wcześniej używaną do wpłaty, o ile jest to technicznie możliwe.
Brak transferów do osób trzecich: nie realizujemy wypłat na konta lub instrumenty płatnicze osób trzecich.
Zgodność danych: dane w profilu gracza muszą być zgodne z danymi na dokumentach i metodach płatności.
Weryfikacja przed wypłatą: przed realizacją wypłaty możemy wymagać pełnego KYC/EDD.

7. Monitorowanie transakcji i zachowań

Monitorujemy aktywność w celu wykrywania zachowań potencjalnie podejrzanych, w szczególności:

częste wpłaty i szybkie wypłaty bez realnej gry („minimal play”),
nietypowe wzorce zakładów, które mogą wskazywać na „layering” lub próbę ukrycia pochodzenia środków,
korzystanie z wielu kont, kont współdzielonych lub podejrzenia „proxy play”,
rozbieżności między danymi użytkownika a danymi płatniczymi,
wysokie wolumeny transakcji nieadekwatne do profilu klienta,
powiązania z jurysdykcjami wysokiego ryzyka, PEP lub sankcjami.

8. Wzmożona należyta staranność (EDD)

W przypadkach podwyższonego ryzyka możemy zastosować EDD, która może obejmować dodatkowe pytania, dokumenty i kontrole (np. rozszerzone potwierdzenie SoF/SoW, dodatkowe dowody własności metody płatności, weryfikacje w bazach PEP/sankcyjnych). Do czasu zakończenia EDD możemy ograniczyć funkcje konta (np. wstrzymać wypłaty).

9. Listy sankcyjne, PEP i jurysdykcje ograniczone

Możemy przeprowadzać kontrole w oparciu o listy sankcyjne, listy obserwacyjne i bazy PEP. Jeśli użytkownik jest objęty sankcjami lub ryzyko jest nieakceptowalne, możemy odmówić świadczenia usług, zamknąć konto lub wstrzymać transakcje zgodnie z obowiązującymi procedurami i wymogami licencyjnymi.

10. Zgłaszanie podejrzanych działań

Jeżeli wykryjemy aktywność, która może stanowić pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, możemy:

zażądać dodatkowych informacji lub dokumentów,
zawiesić konto, wstrzymać wypłaty lub anulować transakcje, jeśli jest to dozwolone,
podjąć działania zgodne z procedurami raportowania do właściwych podmiotów/organów, gdy wymagają tego przepisy lub warunki licencji.

Operator może być prawnie zobowiązany do nieinformowania użytkownika o fakcie złożenia zgłoszenia (tzw. „tipping-off”).

11. Obowiązki użytkownika

Korzystając z Midasluck Casino, użytkownik zobowiązuje się do:

podawania prawdziwych i aktualnych danych,
korzystania wyłącznie z własnych metod płatności,
nieudostępniania konta osobom trzecim,
terminowego dostarczania dokumentów KYC/EDD na żądanie,
niepodejmowania działań mających na celu obejście kontroli AML (np. dzielenie transakcji, maskowanie źródła środków).

12. Konsekwencje braku weryfikacji

Jeśli użytkownik nie dostarczy wymaganych informacji lub dokumentów w wyznaczonym czasie, możemy ograniczyć konto, wstrzymać wypłaty, odmówić realizacji transakcji lub zamknąć konto – zgodnie z regulaminem serwisu i procedurami zgodności.

13. Przechowywanie danych i dokumentów

Przechowujemy dane i dokumenty zebrane w ramach AML/KYC przez okres wymagany przez obowiązujące przepisy, warunki licencji oraz nasze uzasadnione potrzeby w zakresie zapobiegania nadużyciom. Szczegóły dotyczące przetwarzania danych osobowych znajdują się w naszej polityce prywatności.

14. Bezpieczeństwo i poufność

Stosujemy środki organizacyjne i techniczne w celu ochrony informacji oraz ograniczamy dostęp do danych AML/KYC do upoważnionych osób. Użytkownik powinien przesyłać dokumenty wyłącznie za pośrednictwem kanałów wskazanych przez Operatora w panelu konta lub przez obsługę klienta.

15. Zmiany Polityki AML

Możemy okresowo aktualizować niniejszą Politykę AML, aby odzwierciedlała zmiany prawne, regulacyjne, licencyjne lub operacyjne. Zaktualizowana wersja będzie dostępna na tej stronie wraz z datą obowiązywania.

16. Kontakt

W przypadku pytań dotyczących AML/KYC lub statusu weryfikacji prosimy o kontakt z działem wsparcia Midasluck Casino za pośrednictwem kanałów kontaktu dostępnych na stronie serwisu (midasluck-casino.pl) oraz w koncie użytkownika.